生前贈与とは？――相続との違いと、考え始めるときの基本

家族のことや将来のことを考え始めたとき、「生前贈与」という言葉を耳にする機会が増える方もいるのではないでしょうか。一方で、「相続とどう違うのか」「自分には関係があるのか」といった点が分からず、難しそうだと感じてしまう方も少なくありません。

この記事では、生前贈与の基本的な考え方を整理しながら、相続との違いや、考え始める人が多いタイミング、生前贈与によって考えられるメリットや注意点についてご紹介します。具体的な手続きを急ぐためではなく、将来に向けて考え方を整理するための情報としてお読みください。

生前贈与とは

生前贈与とは、本人が生きているうちに、財産を家族や親族などに渡すことを指します。亡くなったあとに財産が引き継がれる「相続」とは異なり、元気なうちに意思をもって行われる点が特徴です。

生前贈与というと、大きな金額や特別な手続きを想像されがちですが、必ずしもそうとは限りません。将来を見据えて少しずつ考えを整理していく、という意味合いで使われることも多くあります。

相続は、亡くなったあとに財産が引き継がれる仕組みです。あらかじめ準備がされていない場合、相続人同士で話し合いが必要になり、思わぬ負担や混乱が生じることもあります。

一方、生前贈与は、本人の意思を直接反映しやすいという特徴があります。誰に、どのような形で渡したいのかを、自分の判断で考えられる点が、生前贈与ならではの違いといえるでしょう。

ただし、生前贈与を行えばすべてが解決する、というわけではありません。相続との関係性を理解したうえで、全体を見ながら考えることが大切です。

近年、生前贈与に関心を持つ人が増えている背景には、家族構成や価値観の変化があります。家族の人数が少なくなったり、家族間の距離感が以前と変わったりする中で、「元気なうちに考えを伝えておきたい」と考える方が増えています。

また、相続をきっかけに家族間で負担が生じるケースが報じられることもあり、その対策として生前贈与に目を向ける方も少なくありません。

生前贈与のメリットとしてまず挙げられるのは、本人の意思をはっきりと反映できる点です。誰に何を渡したいのかを、自分の言葉で伝えられることは、気持ちの整理にもつながります。

また、事前に考え方を共有しておくことで、相続の場面で家族が話し合う負担を減らせる可能性があります。結果として、家族間の行き違いや戸惑いを少なくできる場合もあります。

生前贈与は、財産を渡す行為そのものよりも、「考えを伝えるきっかけ」になる点に意味があると捉えることもできるでしょう。

一方で、生前贈与には注意すべき点もあります。生前贈与には、贈与税がかかる場合があり、金額や方法によって扱いが異なります。事前に確認せずに進めてしまうと、思わぬ負担が生じることもあります。

また、一度贈与したものは、原則として元に戻すことができません。将来の生活や家族の状況を十分に考えずに進めてしまうと、不安につながることもあります。

家族間で認識にずれが生じる可能性がある点も、注意しておきたいポイントです。生前贈与は、本人だけで完結するものではなく、受け取る側の理解も重要になります。

生前贈与というと、「早めに決断しなければならない」「今すぐ何かしなければならない」と感じる方もいるかもしれません。しかし、必ずしもそうではありません。

大切なのは、いきなり手続きを進めることではなく、「どのような考え方があるのか」を知ることです。自分や家族の状況に照らし合わせながら、少しずつ整理していくことで、無理のない判断につながります。

生前贈与を考える際には、家族との話し合いが欠かせません。突然話題にすると戸惑わせてしまうこともあるため、日常の会話の中で少しずつ考えを共有していく方が、受け入れられやすい場合もあります。

「こうしておきたい」という思いを、一方的に伝えるのではなく、家族の考えにも耳を傾けながら進めていくことが大切です。

生前贈与は、葬儀や相続と切り離された話題ではありません。葬儀後にはさまざまな手続きが重なり、精神的にも負担が大きくなりがちです。

事前に考え方を整理しておくことで、将来、家族が向き合う負担を軽くできる場合もあります。生前贈与は、財産の話というよりも、「家族への配慮」として捉えることもできるでしょう。

生前贈与には、これが正解という形はありません。家庭ごとの事情や考え方によって、選択は変わります。

大切なのは、周囲の情報に振り回されることなく、自分たちに合ったペースで向き合うことです。今すぐ結論を出す必要はありませんが、時間に余裕があるうちに基本的な考え方を知っておくことが、将来の安心につながります。